Kongres Antyfraudowy zajmuje się problemem wyłudzeń, fraudów na rynku finansowym. Problem ten jest szczególnie ważny dla podmiotów rynku finansowego, które na zjawisko fraudów narażone są w codziennej działalności. Stale rosnące zagrożenia nadużyciami ze strony klientów, pracowników i podmiotów zewnętrznych, utwierdziły organizatorów Kongresu w przekonaniu o potrzebie ciągłego poszukiwania rozwiązań przeciwdziałania temu zjawisku przez instytucje finansowe.

Wartością Kongresu Antyfraudowego jest jego ukierunkowanie na praktykę poczynając od identyfikacji wyłudzeń a na skutecznych narzędziach walki z fraudami kończąc. Ambicją organizatorów jest stworzenie forum wymiany poglądów i doświadczeń dla wszystkich uczestników rynku finansowego. Bowiem nawet najskuteczniejsze i wyrafinowane technologicznie narzędzia nie są w stanie zastąpić bezpośredniej wymiany doświadczeń i nawiązania kontaktów tych, którzy odpowiadają za skuteczność programów walki z wyłudzeniami.

Kongres Antyfraudowy jest skierowany do sektora bankowego, sektora leasingowego, ubezpieczeniowego, SKOKów, telekomów oraz przedstawicieli niebankowego sektora pożyczkowego.

Podczas VII edycji Kongresu odbędą się sesje:

• Cyberbezpieczeństwo
• Nowe regulacje związane z walką z nadużyciami
• Misselling = wyłudzenie?

Kongres Antyfraudowy program

Nadużycia w sektorze finansowym – prezentacja wyników badania EY– KPF – przedstawiciel EY

Jak sektor finansowy widzi swoją rolę w walce z wyłudzeniami

Wystąpienie Ministerstwa Finansów

PANEL 1: CYBERBEZPIECZEŃSTWO - JAK INSTYTUCJE FINANSOWE MOGĄ SIĘ BRONIĆ?

Dyskusja

• - bankowość mobilna i elektroniczna - cyberzagrożenia największym problem w 2016 r.?
• - ransomware – wirusy do wynajęcia, czy każdy może "kupić" wirusa?
• - w jaki sposób analizować dane aby wykryć niebezpieczeństwo?

Moderator: Tomasz Dyrda, EY

PANEL 2: NOWE REGULACJE ZWIĄZANE Z WALKĄ Z NADUŻYCIAMI

Prezentacja wprowadzająca podczas której zostaną omówione nowe regulacje (dyrektywy europejskie np. PS2, MIFID 1/2),

Kluczowe elementy dyskusji:

• - czy regulacje pomagają czy tworzą zagrożenia, jaki wpływ będzie miała dyrektywa PS2 na otoczenie?
• - zagrożenia związane z fintechami, AML - czego możemy się spodziewać w przyszłości?

Moderator: Jacek Wiśniewski, Of Counsel, Squire Patton Boggs

PANEL 3: CZY MISSELING TO WYŁUDZENIE?

Kluczowe elementy dyskusji:

• -Co leży u podstaw misselingu? Jak często jest to rzeczywista, świadoma chęć nakłonienia drugiej strony do niekorzystnego rozporządzenia własnym majątkiem? Skąd się biorą produkty finansowe, które w świetle obiektywnej analizy, nie zaspakajają rzeczywistych potrzeb konsumentów, a jedynie stanowią metodę na osiąganie większych przychodów instytucji finansowej?
• -Jaka jest odpowiedzialność stron? Czy podpisanie umowy powinno być jednoznaczne z akceptacją wszystkich jej warunków?
• -Jeżeli misseling zazwyczaj jest nie do końca świadomy, jakie mechanizmy wewnątrz instytucji finansowych musiałyby istnieć, aby uchronić się przed jego popełnianiem? Jaka jest rola
• -Co może (i czy powinno) zrobić kierownictwo instytucji finansowej w sytuacji, gdy zidentyfikuje problem o dużej skali?
• -Kto powinien ponosić konsekwencje misselingu?
• -Regulacje – na ile pomagają ograniczać misseling? Czy można stwierdzić, że wielokrotnie regulacje stają się katalizatorem, raczej niż przeszkodą dla misselingu?
• -Rola związków branżowych (np. KPF) w ograniczaniu ryzyka misselingu.

Moderator: Leszek Sołtysik, Doradca ds. Ryzyka, KPF